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# Contas

### Visão geral

As contas representam onde o dinheiro do restaurante fica ou para onde os recebimentos são direcionados. Podem ser contas bancárias, dinheiro em espécie, poupança, investimento, contas de integrações ou outros locais usados no controle financeiro.

A área era chamada de **Carteiras**. Na nova versão, passa a se chamar **Contas**.

{% hint style="success" icon="lightbulb-on" %}
**Exemplo do dia a dia**

Cadastre uma conta chamada **Banco principal** para Pix e pagamentos bancários, outra chamada **Dinheiro** para valores em espécie e uma conta específica para os recebimentos do iFood. Assim, cada lançamento é direcionado ao local correto.
{% endhint %}

### Conta x caixa

* **Conta:** mostra onde o dinheiro está ou será recebido.
* **Caixa:** representa o ponto de operação usado por uma pessoa durante o turno.

Uma venda pode ser registrada em um caixa e ter seu recebimento direcionado para uma conta.

### Como acessar

1. Acesse **Financeiro**.
2. Entre em **Cadastros**.
3. Clique em **Contas**.

### Conta padrão

A conta padrão recebe automaticamente as vendas cujas formas de pagamento não foram direcionadas para outra conta.

Antes de começar a usar o financeiro, confira o nome da conta padrão e as fontes vinculadas a ela. Para configurar taxas ou prazos de recebimento diferentes, crie outras contas ou fontes específicas.

{% hint style="info" %}
A conta padrão possui comportamentos próprios do sistema. Revise suas configurações antes de alterar o nome ou o direcionamento dos recebimentos.
{% endhint %}

### Como criar uma conta

A criação acontece primeiro somente com o nome da conta:

1. Na página de Contas, clique no botão para criar uma nova conta.
2. Informe um nome fácil de reconhecer.
3. Salve.

Depois de salvar, o sistema redireciona automaticamente para a página da nova conta.

### Como configurar uma conta recém-criada

1. Na página para a qual o sistema redirecionou, clique em **Configurações**.
2. Selecione o tipo de conta:
   * Conta corrente.
   * Conta poupança.
   * Conta de investimento.
   * Dinheiro.
   * Outra.
3. Escolha o banco, quando existir.
4. Preencha as informações adicionais, se necessário:
   * Agência bancária.
   * Número da conta.
   * Telefone.
   * E-mail.
5. Confirme se a conta deve permanecer ativa.
6. Salve as configurações.

### Como configurar uma conta já criada

1. Volte para a lista de Contas.
2. Localize a conta desejada.
3. Abra o menu de opções.
4. Clique em **Editar conta**.
5. Atualize os dados necessários.
6. Salve.

{% hint style="info" %}
Ao criar uma conta, informe o nome e salve. O sistema abrirá automaticamente a página da conta, onde você poderá clicar em **Configurações**. Para uma conta que já existe, use **Editar conta** no menu da lista.
{% endhint %}

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2FWESwh26SYFaJoUShkWX5%2Fimage.png?alt=media&amp;token=681835b9-ac3d-45e0-a925-4101641f000f" alt=""><figcaption><p>Referência da configuração de uma conta.</p></figcaption></figure></div>

### O que são fontes da conta

As fontes definem quais recebimentos serão direcionados para cada conta e como o valor líquido deve ser calculado.

Uma fonte pode representar:

* Forma de pagamento presencial.
* Forma de pagamento na entrega.
* Cartão de débito ou crédito.
* Pix.
* Pagamento online.
* Integração, como iFood ou outro marketplace.

Você pode criar várias fontes para a mesma conta.

### Como criar uma fonte

1. Abra a conta desejada.
2. Acesse a área de fontes.
3. Clique em **Criar fonte**.
4. Informe um nome, como **Vendas no cartão de crédito**.
5. Selecione as formas de pagamento relacionadas.
6. Configure as condições do recebimento:
   * Taxa percentual.
   * Taxa fixa, quando houver.
   * Quantidade de dias para recebimento.
7. Salve.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2F3I2jbYDshttNRsHP51Oe%2Fimage.png?alt=media&amp;token=25121771-ca70-4a95-8012-60c86590d495" alt=""><figcaption><p><strong>Criação de uma fonte</strong></p></figcaption></figure></div>

### Fontes de integrações e marketplaces

Para direcionar pagamentos de uma integração:

1. Crie ou edite uma fonte.
2. Pesquise pelo nome da integração.
3. Selecione as formas de pagamento online que devem ser incluídas.
4. Informe as taxas e os prazos previstos no contrato.
5. Salve.

Crie contas ou fontes separadas quando integrações diferentes tiverem taxas ou prazos de repasse diferentes.

{% hint style="warning" %}
**Atenção às taxas**

O sistema exibe as taxas de marketplaces e adquirentes. Para que as taxas de marketplaces apareçam corretamente, vincule a integração à fonte correspondente da conta.
{% endhint %}

### Conta criada automaticamente pelo LigaPay

Ao receber o primeiro pagamento online pelo LigaPay, o sistema pode criar uma conta automaticamente. As transações da integração são direcionadas para ela com as taxas de cada tipo de pagamento já configuradas.

Revise a conta criada para confirmar o nome, as fontes, as taxas e os prazos de recebimento.

### Saldo das contas

A página apresenta o saldo de cada conta e um resumo com o saldo total das contas ativas. Use essa visão para entender como o dinheiro está distribuído.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2F8UwDwo2ta3XgpXyt8Dq1%2Fimage.png?alt=media&amp;token=a67db81c-6fd6-47aa-a3e1-a2904a11f9bc" alt=""><figcaption><p>Referência do saldo total das contas.</p></figcaption></figure></div>

### Como consultar as transações da conta

Na versão antiga, a opção **Ver transações** abria o extrato da carteira. Com a nova área financeira, os registros da conta devem ser consultados em [**Lançamentos financeiros**](/delivery-salao/financeiro/lancamentos-financeiros.md).

Ao abrir os lançamentos a partir de uma conta, o sistema aplica o filtro correspondente. Nessa página, você pode:

* Consultar receitas e despesas.
* Filtrar por período e situação.
* Filtrar por conta, forma de pagamento, categoria e outros dados.
* Exportar os registros.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2FK8FsPqQZbQruXogQnEfK%2Fimage.png?alt=media&amp;token=00ea7d05-0b5d-445f-8a7f-ef19a2d4b1d9" alt=""><figcaption><p><strong>Lançamentos filtrados pela conta</strong></p></figcaption></figure></div>

### Como editar ou desativar uma conta

1. Na lista de Contas, localize a conta desejada.
2. Abra o menu de opções.
3. Clique em **Editar conta**.
4. Atualize o nome, tipo, banco ou informações adicionais.
5. Ative ou desative a conta.
6. Salve.

Uma conta desativada permanece no histórico, mas deixa de ser usada em novos registros.

### Como transferir valores entre contas

Use a transferência quando o dinheiro mudar de uma conta do restaurante para outra, como da conta bancária para o caixa em dinheiro.

1. Escolha a conta de origem.
2. Escolha a conta de destino.
3. Informe o valor e a data.
4. Confirme.

A transferência não representa uma nova receita ou despesa. Ela apenas movimenta um valor entre contas da própria operação.

<div data-with-frame="true"><figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2F5NcHyvzLVUdm3UXStQVi%2Fimage%20(41).png?alt=media&amp;token=93cd7027-03e6-45ee-b5b8-eb925916758d" alt="" width="233"><figcaption></figcaption></figure></div>

### Perguntas frequentes

#### Por que uma venda foi direcionada para a conta padrão?

Porque a forma de pagamento não estava vinculada a uma fonte de outra conta. Revise as fontes e o direcionamento.

#### Posso vincular várias formas de pagamento à mesma fonte?

Sim. Agrupe formas que tenham o mesmo destino, taxa e prazo de recebimento.

#### Quando devo criar fontes diferentes?

Quando as formas de pagamento tiverem taxas, prazos ou integrações diferentes.

#### Onde consulto as movimentações de uma conta?

Acesse [**Lançamentos financeiros**](/delivery-salao/financeiro/lancamentos-financeiros.md) e filtre pela conta desejada.

#### Desativar uma conta apaga o histórico?

Não. A conta permanece nos registros anteriores, mas deixa de ser usada em novos lançamentos.

#### Qual é a diferença entre saldo bruto e líquido?

O valor bruto é o total antes das taxas. O valor líquido é o que resta depois dos descontos percentuais e fixos configurados na fonte.

### Observações importantes

* Use nomes claros para evitar lançamentos na conta errada.
* Não crie contas duplicadas para o mesmo local de dinheiro.
* Confira taxas e prazos das integrações.
* Use fontes separadas quando as condições de recebimento forem diferentes.
* Revise a conta criada automaticamente pelo LigaPay.
* Desativar uma conta preserva seu histórico.
* Consulte as transações na nova área de Lançamentos.