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# Créditos

Adicione créditos na conta de clientes para uso em compras futuras, aumentando a flexibilidade e  fidelidade. Além de garantir um controle eficaz do saldo disponível.

**Sumário**

1. [O que é](#1.-o-que-e)
2. [Como ativar](#2.-como-ativar)
3. [Visão geral](#4.-visao-geral)
4. [Controle de Créditos](#id-4.-controle-de-creditos)
5. [Como usar Créditos](#id-5.-como-usar-os-creditos)
6. [Impacto no caixa](#6.-impacto-no-caixa)

Confira também: 

* [Conversão de Pontos em Créditos](/delivery-salao/financeiro/creditos/conversao-de-pontos-em-creditos.md)
* [Cashback](/delivery-salao/cashback.md)

### 1. O que é

Com a funcionalidade é possível adicionar créditos na conta de clientes para que utilizem em compras futuras.

{% hint style="info" %}
Os créditos são individualizados por loja e não podem ser utilizados em outras lojas, mesmo sendo da mesma marca.
{% endhint %}

### 2. Como ativar

Para ativar a Gestão de Créditos, é necessário acessar a área de "**Configurações**". Apenas o usuário administrador tem permissão para ativar esta funcionalidade. Além do botão para ativar os créditos, também é possível limitar o uso de créditos por pedido e ativar a permissão para que usuários operadores possam adicionar créditos na conta dos clientes.

<figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2FvC9dfvre2G9a7syc7Oa6%2Fimage.png?alt=media&amp;token=43172140-0c3a-43f7-b266-7ac8b8e35a05" alt="" width="511"><figcaption></figcaption></figure>

Sobre a limitação de créditos por pedido:

* &#x20;Se aplica somente à loja online, o PDV continuará sem limitação.&#x20;
* Na loja, o cliente verá essa mensagem, caso tente usar mais créditos que o limite estabelecido:

<figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2FPfMsLcp7zoWl0dl2K4id%2Fimage.png?alt=media&amp;token=bead1b57-6405-42f5-8d0c-a97aeee05b94" alt="" width="257"><figcaption></figcaption></figure>

### 3. Visão geral

Após ativar a Gestão de Créditos, o menu estará disponível. Acesse **Créditos** e depois **visão geral** para visualizar o valor atual em créditos, quantidade de clientes com créditos, vendas e recebimentos no período, e um histórico detalhado das operações​.

<figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2FeacfJjZZQd5xWW2Edv69%2Fscreenshot-parceiros.online.polvohomologa.info-2024.07.24-09_22_35.png?alt=media&amp;token=8423f240-e85b-446b-a47d-0a8d3354559f" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

### 4. Controle de Créditos

#### 4.1 Como a loja faz o Controle de Créditos

Acesse **Créditos** e depois **Controle de créditos** para visualizar a área da imagem abaixo:

<figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2F6SPXxUHJDAtCbQqPBJlo%2Fscreenshot-parceiros.online.polvohomologa.info-2024.07.24-09_26_08.png?alt=media&amp;token=b1e58c21-7657-4f3f-83b4-2247a03d9258" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Nesta área, você pode fazer as seguintes ações:

* **Visualizar a lista de clientes**: Por padrão, esta área irá mostrar os clientes com histórico de créditos. As informações da lista são: nome do cliente, telefone, saldo, último crédito e último débito.
* **Adicionar novo cliente no controle de créditos**: O usuário pode adicionar créditos manualmente, buscando o cliente clicando no botão de “Adicionar nova pessoa” (ícone pessoa +).&#x20;
* **Filtrar por**: Todos os clientes; Com saldo zerado; Com créditos.
* **Buscar por**: Nome do cliente ou telefone.&#x20;
* **Acessar o perfil de créditos do cliente**: Ao clicar em um cliente, você terá acesso aos detalhes de créditos desse cliente. Nesta área é possível:
  * Visualizar o nome do cliente, seu número e saldo atual
  * Acessar o perfil do cliente na plataforma rapidamente
  * Adicionar ou remover créditos do cliente
  * Ver o extrato da conta completo, imprimir e enviar pelo WhatsApp
  * Comprovante de crédito ou débito individual: Visualizar, imprimir e Enviar pelo WhatsApp

#### 4.2 Como o cliente controla seus créditos

Ao logar na loja, o cliente pode acessar sua carteira e conferir um extrato completo de seus créditos:

<div><figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2FYmKPbXnzRNJdxkAeIaJX%2Fcr%C3%A9ditos%20cliente%201.PNG?alt=media&amp;token=a2b416b6-67e9-4b5e-936d-06b1c7e65ff1" alt=""><figcaption></figcaption></figure> <figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2FHRF5vAXrgwani04ULRoP%2Fcr%C3%A9ditos%20cliente.PNG?alt=media&amp;token=b6b30440-ba1c-4cb4-abaf-e174cc8aebf2" alt=""><figcaption></figcaption></figure></div>

### 5. Como usar os Créditos

Créditos podem ser utilizados de várias maneiras:

1. Ao criar um pedido no **PDV**: Na área de **atalhos rápidos** de formas de pagamento OU na área de **mais opções** de formas de pagamento, em **créditos (carteira)**

<figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2FQVBVPGE97Y2EVtKzsa3v%2Fscreenshot-www.canva.com-2024.07.24-09_55_54.png?alt=media&amp;token=0717276f-c53f-4441-b38b-f6fc6be521ff" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

2. Quando o cliente escolhe a forma de pagamento em um **pedido no delivery** e tiver créditos disponíveis, basta digitar sua senha, da mesma forma do resgate de prêmios

<figure><img src="https://3193212287-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-ME41abfRf7bWmvqahTl%2Fuploads%2FuZ8Rk0JiHt7xqZGipjsi%2Fscreenshot-empresatesteafiliado.polvohomologa.info-2024.07.24-10_02_52.png?alt=media&amp;token=ef5a57f7-7b4c-4e53-9aed-ba1744d95ee2" alt="" width="426"><figcaption></figcaption></figure>

3. Na edição de pagamento em **pedidos recebidos no delivery**
4. Durante o **fechamento de conta (No Local)**: Na área de **atalhos rápidos** de formas de pagamento OU na área de **mais opções** de formas de pagamento, em **créditos (carteira)**

{% hint style="info" %}
Para usar créditos **no PDV** é necessário ter um cliente vinculado ao pedido para a opção aparecer nas formas de pagamento disponíveis.\
\
No **fechamento da conta do Atendimento Local**,  ao clicar para usar créditos, irá aparecer uma janela para inserir o cliente que vai pagar no fiado, caso não tenha sido vinculado ao pedido.
{% endhint %}

### 6. Impacto no caixa

{% hint style="info" %}
Apenas para quem utiliza o módulo de "**Operações de caixa**".
{% endhint %}

Ao **lançar um pedido** com a forma de pagamento **Créditos**:

* Na movimentação do caixa, o valor é informado em:
  * “Outras operações”, na linha “Vendas com crédito (Carteira)”
  * Estatísticas delivery, na linha “Pedidos no crédito (Carteira)”
  * Estatísticas No local, na linha “Com crédito (Carteira)”
* No extrato financeiro, o pedido ou fechamento de conta são registrados (você pode filtrar somente por operações em Créditos)

**Comportamento**:

* Com o caixa **fechado**: pagamentos com créditos vão para a página de conciliação
* Com o caixa **aberto**: entra na movimentação que está aberta